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科技引领,数字赋能,数字化转型助推中原证券业务上档升级

2021-12-02 21:32 来源: 证券时报网
证券时报网 2021-12-02 21:32

随着以大数据、云计算、物联网为代表的数字技术的崛起,数字化转型方兴未艾、大势所趋。

河南省委工作会议指出,要锚定“两个确保”,全面实施“十大战略”,将数字化转型战略提升到全局位置,把加快数字化转型作为引领性、战略性工程,全面提升数治能力,全方位打造数字强省。

中原证券作为河南省唯一一家法人证券公司,以及沪港两地主板上市公司,突出数字化对业务发展的引领、撬动和赋能作用,在激烈的行业竞争中打造独特优势,以数字化的前瞻布局更好地引领和服务河南资本市场,成为中原证券审时度势、孜孜追求的战略目标之一。

应时应势,中原证券积极做好数字化转型这道必答题。近年来,该公司主动适应行业发展趋势,大力推动数字赋能业务上档升级,积极培育和构建行业数字化生态,在数字化浪潮中劈波斩浪。公司新增客户数量较去年同期相比提升逾四成,数字化转型成效不断显现。

“科技赋能、数字化转型是关系到公司未来发展的重点工作。中原证券将数字化转型置于公司的战略高度,明确了通过数字化转型推动公司业务上档升级,高质量发展的发展战略。今年是公司数字化转型的打基础之年,相关部门抽调骨干成立了工作小组,围绕构建数字化中台,目前基本实现‘数据打通’、‘流程打通’、‘业务打通’的数字化‘三通’工作。”中原证券相关负责人表示,在“一条主线,双模双驱,三生三数”的主线下,中原证券坚持以数字赋能驱动业务上档升级,全面开启“数字中原”新时代。

锚定“数字中原”主线,打造财富管理核心能力

把数字化转型打造为公司高质量发展的重要引擎,中原证券出新招亮实招使硬招,建立起了强大的组织支撑。2020年8月,该公司成立以董事长为组长的数字化转型领导小组,把数字化转型摆在赋能业务上档升级的突出位置,主要领导亲自部署,加强顶层谋划推动。

一经成立,该小组就确立了“一条主线,双模双驱,三生三数”的整体思路。“一条主线”是坚持以财富管理为突破口打造数字化中原的愿景。

而“双模双驱”则是坚持稳态与敏态双模并进,业务与科技同步驱动。金融行业是国计民生行业,稳定是第一要务,因此,中原证券的数字化转型必须在确保业务稳定的前提下,稳住基本盘,快速推进。

“数字化转型归根到底是业务的数字化,科技是重要的支撑工具,因此,数字化转型一定是业务科技融合驱动。”上述相关负责人说,在此基础上,“三生三数”是中原证券数字化成功的转型的核心工作,一方面是打造三大生态,另一方面是构建三个数字化体系。

具体来看,三大生态即内部技术业务融合生态,开放共享的金融科技生态,敏捷共赢的创新协同生态,通过可以与业务的内部协同提升内部运作效率,以科技为抓手的外部协同助理行业科技与业务资源共享,以创新为主线的业务协同,形成财富管理生态价值链。

与此同时,三大生态的打造,需要三个数字化能力体系的支撑。以数字化工具武装员工,激发员工创造力;通过数据驱动提升数智化运营能力,提高公司运营效率;以产品配置为核心,构建数字化产品体系,打造公司财富管理核心能力。

蹄疾步稳,久久为功。数字化转型推动了中原证券财富管理条线业务运营模式从简单的组织传达向专业化运营转变。“今年以来,财富管理业务数字化转型‘打基础’阶段的核心工作取得突破性进展,基本实现了公司全渠道全业务的客户数据打通和客户全景画像,线上化业务办理量占比达到80%。”中原证券相关负责人表示,下一步,公司将继续围绕深化数字化运营场景等展开工作,坚持结合财富管理条线重点工作,围绕“拉新促活”加强数据支撑支持;加强产品中心建设,打通产品从投研、引入、上架、销售、风控等全流程。同时,加快增值服务能力建设,为财富管理转型增加新收入来源,以数字赋能驱动业务上档升级。

营造企业数字文化,凝聚转型共识

数字化转型中,思想与文化的转型是改变链条中首要一环,唯有凝聚共识,方能行稳致远,数字化转型也会快速推进。

在这一背景下,中原证券快速进行组织变革,一是以财富管理数字化为抓手,成立财富管理数字化工作小组,整合科技、业务、运营等前中后台部门,对方案进行分解,统一部署,逐点突破;二是对科技部门进行了组织架构调整,筹建金融科技部,与原有科技组织双模运行,确保安全稳定与敏捷高效兼备。

不仅如此,中原证券引入领先的战略“共创会”模式,聚焦财富管理数字化转型,集中公司骨干,利用三天时间,回顾过去、聚焦现在、展望未来、凝聚共识。

通过共创会,中原证券明确了深耕河南,做有区域优势的综合金融服务商,投资者身边的财富管理专家的战略定位;细化了财富管理数字化转型的目标,完善了行动计划,明确了保障措施。公司财富管理数字化转型有了目标,有了措施,形成了共识,普及了数字化文化,为公司在数字化转型中勇立潮头夯基固本。

数智化运营成常态,渠道运营效率大幅改善

在数字化转型发展中,中原证券成绩如何?

数据是最有力的佐证。截至三季度末,中原证券财升宝APP月度活跃人数、日均活跃人数、人均单日启动次数以及人均单月使用时长,4大互联网指标综合排名跃居行业第一方阵。

这背后,是中原证券对客户标准服务进行优化,规划上百项标准化服务内容的结果。据悉,中原证券通过持续的更新迭代,优化完善客户体验,倾力打造财升宝APP,功能覆盖开户、行情、交易、理财、业务办理、智能资讯、智能客服、营销活动等方面,形成了一站式综合金融服务平台。

更难能可贵的是,中原证券基于客户画像KYC,根据用户生命周期各阶段和客户服务场景等关键时刻,梳理客户运营服务场景,组织客群模型研究与创建,设计场景化运营服务策略,精准触达客户。

“通过与企业微信等渠道联动,可以实现根据客户的操作情况,自动推送相关服务内容或联系相关客户经理,使得运营效率大幅度提升。”中原证券负责人表示,中原证券通过推广智能化客户运营服务管理平台,结合各银行“码上赢”系统的建设,推广客户裂变营销等方式,提高了银行渠道的运营效率。公司新开户数量大幅度增长,新增客户数量较去年同期相比提升逾四成。

在业内人士看来,证券行业中非活跃客户在总量中占比很高,如何激活这部分客户,一直是行业的重大难题。针对这一问题,中原证券利用数字化手段,通过对非活跃客户构建数字化模型与分级,形成了一到五星的评价体系。

在此基础上,客户经理根据客户评级进行相应的激活工作,效率大幅度提升,根据在郑州与上海的试用情况,四星、五星客户平均激活有效率达到20%以上,较以往激活方式大幅度提升。

员工效率大幅提升,开启高质量发展新征程

以提升效率促发展效益,是数字化转型的重要落脚点和出发点。对此,中原证券积极推进RPA(流程机器人)、企业微信的推广,利用大数据改进工作流程,推动数字化员工的打造,员工工作效率大幅度提升。

RPA是近些年重要的科技赋能手段,其通过人工智能技术,实现对日常重复性工作的自动化执行,从而提高工作效率。中原证券通过RPA技术的使用,减轻工作量,减少了员工重复劳动,提升了员工的幸福感,增加员工的创造性,以数字化转型实现发展蝶变。

资产配置是财富管理转型的核心要素,产品投研能力是资产配置的基础能力。中原证券构建产品投研平台,提供丰富的数据,定制化功能开发,构建并完善了从产品筛选、产品评价、策略生成,资产配置,组合管理、合规风控到客户资产管理的一体化投研体系。通过大数据分析,逐步形成了自己的产品投研模型。结合丰富的互联网商城、手机APP、微信等销售体系,打通了产品从生产到销售的全链条。公司金融产品销售与保有量大幅增长。上半年,公司产品销售与保有量再创新高。

中原证券将深入贯彻河南省第十一次党代会提出的数字化转型战略,以咬定青山不放松的韧劲和决心,加快公司数字化转型步伐,提升数治能力。未来,公司将进一步加大资金和人才投入,以财富管理数字化转型为突破口,通过科技赋能各项业务发展,提升管理效率,在恰逢其“势”、正当其“时”中勇谋其“事”,全面开启“数字中原”新时代,从而实现在数字化中培育新动能、用新动能推动新发展、以新发展创造新辉煌,向着再造一个中原证券的战略目标奋力迈进。(CIS)

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